Online beleggen

Je bent hier: Home > Cursus beleggen > CFD's

Wat zijn CFD's?

Een CFD is een instrument waarmee je met een hefboom op de bewegingen van een aandeel, index, grondstof of muntenpaar kan speculeren. In het voorbeeld onderaan gaan we er van uit dat je wil speculeren op aandelen Twitter.

Een CFD is een 'contract for difference' en geeft de belegger de mogelijkheid om voordeel te behalen uit koersstijging of daling van aandelen, valuta of indexen zonder hier daadwerkelijk eigenaar van te worden. Door dit instrument verdien je geld door het verschil in onderliggende waarde tussen het open (koop) van de CFD en het sluiten (verkoop) van de CFD. Een CFD is een contract tussen de broker en de belegger en wordt niet verhandeld op de beurs, maar alleen op het platform van de eigen broker.

CFD's geven de mogelijkheid om geld te verdienen aan stijgingen (long gaan) en dalingen (short gaan).

Er bestaan heel wat CFD brokers. Op deze website kan je CFD brokers vergelijken.

Waarom handelen in CFD's?

  • Handelen in CFD's is een vorm van actief traden waarmee je snel kan inspelen op belangrijke gebeurtenissen. Hierdoor is het een veel actievere vorm van beleggen dan het simpelweg kopen van aandelen, obligaties of investeren in beleggingsfondsen. Dit is dus echt iets voor de actieve belegger of trader.
  • Door het hefboomeffect kun je met een kleine investering hele hoge rendementen behalen. Let wel op: als je fout gokt kan je ook grote verliezen maken.
  • Handelen in CFD's is niet afhankelijk van beurstijden. De handel kan voor heel wat instrumenten dag en nacht doorlopen. Dit is zeker het geval voor de indices. Je kan 's avonds om 20u dus nog in CFD's op de AEX handelen.
  • Via CFD's kan je op twee manieren speculeren op de markten: op koersstijgingen, maar ook op koersdalingen. Ga je 'long', dan zal je geld verdienen als de koers van het aandeel of de onderliggende waarde stijgt. Ga je 'short', dan speculeer je op een koersdaling en zal je geld verdienen als de onderliggende waarde daalt. Met CFD's kan je dus ook geld verdienen als de beurzen in een berenmarkt zitten (sterk dalende trend).

Margin & Hefboomeffect

Bij de handel van CFD's hoef je niet de gehele onderliggende waarde van het financiële instrument te betalen. Afhankelijk van jouw broker en het verhandelde product gaat het hier om 2 tot 20% van deze onderliggende waarde. Ondanks deze margin heb je evenveel winst of verlies dan wanneer je het financiële product echt in bezit hebt.

Hoe lager de margin, hoe hoger het hefboomeffect. Door dit hefboomeffect kan je de potentiële winst uitvergroten. Maar het is belangrijk om te onthouden dat het verlies door dit hefboomeffect ook wordt versterkt. In 2018 werd door de ESMA de margin voor hefboomproducten beperkt in Europa.

Praktisch voorbeeld: speculeren op aandelen met CFD's

In dit voorbeeld gaan we laten zien hoe je via CFD's in aandelen kan handelen. We tonen een algemene afbeelding omdat de manier om CFD's te openen op vrijwel alle platformen erg gelijkaardig verloopt. Via de Plus500 demo kan je ook gratis en onbeperkt oefenen. Plus500 en Fortrade zijn toegankelijke CFD platformen die ook voor nieuwkomers erg gebruiksvriendelijk zijn. Niet zoveel toeters en bellen als veel andere brokers, maar de eenvoud van deze platformen maakt het erg interessant voor mensen die willen starten met de handel in CFD's.

Zorg wel dat je eerst een boek als Leren Traden hebt gelezen om enkele typische valkuilen van het handelen op korte termijn te vermijden.

Eerst moet je op zoek gaan naar het aandeel waarin je wenst te handelen. Op het platform zal je kunnen kiezen uit diverse onderliggende waarden zoals muntenparen (forex), grondstoffen, indexen en aandelen.

Je zal zien dat de hefboom voor aandelen voor Europese traders werd beperkt tot 5. Ben je bereid om 1.000 dollar van je vermogen in te zetten, dan zorgt de hefboom er voor dat je eigenlijk met 5.000 dollar aan het handelen bent.

Verder staat er nog een premie opgegeven: dat is de rente die je krijgt of moet betalen als je de positie langer dan 1 dag laat open staan. De hefboom wordt namelijk gemaakt doordat je als het ware met geleend geld speculeert en hierover moet je een zeer kleine rente betalen. Een belegger die zich richt op de langere termijn en bijvoorbeeld aandelen of valuta's een paar maanden wil vasthouden, zal de financieringskosten op termijn zien oplopen. Het is bij een lange termijnvisie dus niet zo verstandig om te kiezen voor CFD's.

Je kan klikken op kopen / long (speculeren op koersstijging) of verkopen / short (speculeren op een koersdaling en dan toch nog geld hiermee verdienen).

Een scherm om een order uit te voeren ziet er ongeveer zo uit:

CFD trade openen

Als je voor 5.000 euro aandelen wil kopen van XYZ, dan zou je €1.000 euro als margin moeten aanhouden.

Wil je het aandeel kopen en long gaan, dan betaal je €10.00 per aandeel. Wil je echter verkopen of short gaan, dan ontvang je €9.95 per aandeel. Het verschil tussen de geafficheerde bid en ask prijzen noemen we de spread. In dit geval is de spread €0,05. Deze spread is uiteraard liefst zo laag mogelijk.

Meteen bij het openen van het order geef je ook een stoploss koers en eventueel een target for profit in. In dit geval wordt er gekozen voor een stop die 1 euro verwijderd is van de instapkoers: €9.00 bij een long positie en €10.95 bij een short trade.

Er wordt ook een profit target ingesteld van €2. In het geval van de long positie zou de CFD gesloten worden bij een koers van €12.00. In het geval van een short positie wordt de trade gesloten op een koers van €7.95.

Je ziet ook meteen de werking van de hefboom: hoewel je maar €1.000 inlegt zou een stijging van 20% voor jou een winst van 100% betekenen. Het aandeel stijgt dan van €10 naar €12 maar jij hebt wel €1.000 euro verdiend.

Omgekeerd werkt de hefboom ook: een verlies van 10% resulteert voor jou in een verlies van 50% op je inleg. Stijgen de aandelen in waarde of dalen ze in waarde: het ganse verschil van deze positie is compleet voor jouw rekening (vandaar de naam CFD: Contract For Difference, een contract voor het verschil).

Bekijk op voorhand je risico en potentiële winst!

Leg altijd een stoploss in: moest het aandeel plots dalen naar €5, dan zou het verlies al oplopen tot €2.500. Als je een account hebt van slechts 2.000 euro dan zou je in dit negatief scenario de gehele inleg van je account kunnen verliezen. Gelukkig kan je bij Europees gereguleerde brokers als retail trader nooit onder nul gaan: de trade zal automatisch worden afgesloten.

In ieder geval zou het bovenstaande artikel moeten duidelijk maken dat je met CFD trading met een minieme inleg kan profiteren van koersschommelingen. Je kan zelfs short gaan en dus geld verdienen bij een daling! Wil je het eens uitproberen? Het Plus500 platform, met onbeperkte demo met fictief kapitaal, kan je hier gratis downloaden.

Bescherm steeds je posities!

Zonder het gebruik van een stop kan het verlies bij CFD's deftig oplopen. Bescherm dus steeds elke positie met een stop. Zo weet je bij de aanvang van de trade wat je maximaal kan verliezen.

Vergelijk CFD brokers >> Gebruik tradesignalen >>







Beleggenonline.info is een
informatieve website van
Sigma Services Comm.V
Kleine Lammeneelstraat 23
2220 Heist-op-den-Berg (België)
BTW BE 0833.280.775
info@beleggenonline.info
Sigmaservices.eu