Online beleggen

Je bent hier: Home > Cursus beleggen > CFD's

Wat zijn CFD's?

Een CFD is een instrument waarmee je met een hefboom speculeert op de bewegingen van een aandeel, index, grondstof of muntenpaar. In het voorbeeld onderaan gaan we er van uit dat je wil speculeren op aandelen Twitter.

Een CFD is een 'contract for difference' die koersstijgingen of dalingen van aandelen, valuta (forex), grondstoffen of indexen kan uitvergroten. Jouw winst of verlies wordt bepaald door het verschil in de onderliggende waarde tussen het openen en het sluiten van de CFD. Een CFD is een contract tussen de broker en de belegger en wordt niet verhandeld op de beurs, maar alleen op het platform van de eigen broker.

Je kan via CFD's speculeren op stijgingen (long gaan) en dalingen (short gaan).

Ga je long?

  • Stijgt de koers? Dan steek je de winst op zak.
  • Daalt de koers? Dan is het volledige verlies voor jou.

Ga je short?

  • Daalt de koers? Dan maak je winst.
  • Stijgt de koers? Dan incasseer je een verlies.

CFD's werken met een hefboom en zowel winsten als verliezen worden uitvergroot. Het is dus erg belangrijk om de risico's goed onder controle te houden.

Er bestaan heel wat CFD brokers. Op deze website kan je CFD brokers vergelijken.

Handelen in CFD's

  • Handelen in CFD's is een vorm van actief traden waarmee je snel kan inspelen op belangrijke gebeurtenissen. Hierdoor is het een veel actievere vorm van beleggen dan het simpelweg verhandelen op de lange termijn van aandelen, obligaties of investeren in beleggingsfondsen. Dit is dus echt iets voor de zeer actieve belegger of trader.
  • Door het hefboomeffect kun je met een kleine investering hele hoge winsten of verliezen behalen. Als de markt de andere richting uitgaat dan jij had verwacht, dan zal je grote verliezen maken.
  • Handelen in CFD's is niet afhankelijk van beurstijden. De handel kan voor heel wat instrumenten dag en nacht doorlopen. Dit is zeker het geval voor de indices. Je kan 's avonds om 20u dus nog in CFD's op de AEX handelen.
  • CFD's geven je de mogelijkheid om met een druk op de knop long te gaan of short te gaan.

Margin & Hefboomeffect

Bij de handel van CFD's hoef je niet de gehele onderliggende waarde van het financiële instrument te bezitten. Afhankelijk van jouw broker en het verhandelde product gaat het hier om 3,33% tot 20% van deze onderliggende waarde. Ondanks jouw beperkte inleg heb je evenveel winst of verlies dan wanneer je het financiële product echt in bezit zou hebben.

Hoe lager de margin, hoe hoger het hefboomeffect. Door dit hefboomeffect kan je de potentiële winst uitvergroten, maar ook het mogelijke verlies wordt door dit hefboomeffect uitvergroot. In 2018 werd door de ESMA de margin voor hefboomproducten beperkt in Europa om beleggers te beschermen tegen al te grote verliezen.

Praktisch voorbeeld: speculeren op aandelen met CFD's

In dit voorbeeld gaan we laten zien hoe je via CFD's in aandelen kan handelen. We tonen een algemene afbeelding omdat de manier om CFD's te openen op vrijwel alle platformen erg gelijkaardig verloopt. Via de Plus500 demo kan je ook gratis en onbeperkt oefenen. Plus500 en Fortrade zijn toegankelijke CFD platformen die ook voor nieuwkomers erg gebruiksvriendelijk zijn. Niet zoveel toeters en bellen als veel andere brokers, maar net dat maakt het juist erg interessant voor mensen die willen starten met de handel in CFD's.

Zorg wel dat je eerst een boek als Leren Traden hebt gelezen om enkele typische valkuilen van het handelen op korte termijn te vermijden.

Eerst moet je op zoek gaan naar het aandeel waarin je wenst te handelen. Op het platform zal je kunnen kiezen uit diverse onderliggende waarden zoals muntenparen (forex), grondstoffen, indexen en aandelen.

Je zal zien dat de hefboom voor aandelen voor Europese traders werd beperkt tot 5. Ben je bereid om 1.000 dollar margin te gebruiken, dan zorgt de hefboom er voor dat je eigenlijk met 5.000 dollar aan het handelen bent.

Verder staat er nog een premie opgegeven: dat is de rente die je krijgt of moet betalen als je de positie langer dan 1 dag laat open staan. De hefboom wordt namelijk gemaakt doordat je als het ware met geleend geld speculeert en hierover moet je een zeer kleine rente betalen. Een belegger die zich richt op de langere termijn en bijvoorbeeld aandelen of valuta's een paar maanden wil vasthouden, zal deze financieringskosten op termijn zien oplopen. Het is bij een lange termijnvisie dus niet zo verstandig om te kiezen voor CFD's.

Je kan klikken op kopen / long (speculeren op koersstijging) of verkopen / short (speculeren op een koersdaling).

Een scherm om een order uit te voeren ziet er ongeveer zo uit:

CFD trade openen

*Illustratieve prijzen.

Als je voor 5.000 euro aandelen wil verhandelen van XYZ, dan zou je €1.000 euro als margin moeten aanhouden.

Wil je het aandeel kopen en long gaan, dan betaal je €10.00 per aandeel. Wil je echter verkopen of short gaan, dan ontvang je €9.95 per aandeel. Het verschil tussen de geafficheerde bid en ask prijzen noemen we de spread. In dit geval is de spread €0,05. Deze spread is uiteraard liefst zo laag mogelijk.

Meteen bij het openen van het order geef je ook een stoploss koers en eventueel een target for profit in. In dit geval wordt er gekozen voor een stop die 1 euro verwijderd is van de instapkoers: €9.00 bij een long positie en €10.95 bij een short trade.

Er wordt ook een profit target ingesteld van €2. In het geval van de long positie zou de CFD gesloten worden bij een koers van €12.00. In het geval van een short positie wordt de trade gesloten op een koers van €7.95.

Je ziet ook meteen de werking van de hefboom: hoewel je maar €1.000 inlegt zou een stijging van 20% voor jou een winst van 100% betekenen. Het aandeel stijgt dan van €10 naar €12 maar jij hebt wel €1.000 euro verdiend.

Omgekeerd werkt de hefboom ook: een verlies van 10% resulteert voor jou in een verlies van 50% op je inleg. Stijgen de aandelen in waarde of dalen ze in waarde: het ganse verschil van deze positie is compleet voor jouw rekening (vandaar de naam CFD: Contract For Difference, een contract voor het verschil).

Bekijk op voorhand je risico en potentiële winst!

Leg altijd een stoploss in: moest het aandeel plots dalen naar €5, dan zou het verlies al oplopen tot €2.500. Als je een account hebt van slechts 2.000 euro dan zou je in dit negatief scenario de gehele inleg van je account kunnen verliezen. Gelukkig kan je bij Europees gereguleerde brokers als retail trader nooit onder nul gaan: de trade zal automatisch worden afgesloten.

In ieder geval zou het bovenstaande artikel moeten duidelijk maken dat je met CFD trading met een minieme inleg winsten of verliezen kan uitvergroten. Het grote voordeel is dat je met een druk op de knop long of short kan gaan. Wil je het eens uitproberen? Het Plus500 platform, met onbeperkte demo met fictief kapitaal, kan je hier gratis downloaden.

Bescherm steeds je posities!

Zonder het gebruik van een stop kan het verlies bij CFD's deftig oplopen. Bescherm dus steeds elke positie met een stop. Zo weet je bij de aanvang van de trade wat je maximaal kan verliezen.

Vergelijk CFD brokers

Gratis nieuwsbrief

Schrijf in op onze gratis crypto nieuwsbrief

Elke week in jouw mailbox: een overzicht van het cryptocurrency nieuws en besprekingen van aandelen.
Ik geef toestemming om mijn e-mail te bewaren
* Disclaimer: er wordt geen informatie, noch financieel advies met betrekking tot online handelen aangeboden via deze mails.
 

Nederlandstalige Bitcoin conferentie

Future of Bitcoin

Populair op Beleggenonline







Bitvavo
  • Koop, verkoop en bewaar meer dan 175 digitale valuta bij de grootste en goedkoopste cryptocurrency exchange van Nederland.
  • Bitvavo bezoeken



Beleggenonline.info is een
informatieve website van
Sigma Services bv
Kleine Lammeneelstraat 23
2220 Heist-op-den-Berg (België)
BTW BE 0833.280.775
info@beleggenonline.info
Sigmaservices.eu